楽天証券のポイント投資で資産運用中の、あとう(@ato_ganai）です。
『楽天全米株式インデックスファンド』の投資信託を購入して1年以上(17ヶ月)になりました。
- 【投資期間】2018年10月24日から開始
- 【投資ポイント】1268ポイント
- 【投資信託】楽天全米株式インデックスファンド
2020年の投資信託の状況や感想をブログにまとめていきます。
7ヶ月からさかのぼりたい方は下の過去記事からご覧になれます。
お忙しい方は目次から最新にジャンプできます。
気になる箇所だけ読むことも可能なので、お気軽にごらんくださいませm(__)m
- 【投資成績表】全米株式インデックス（VTIの値動き）
- 【8ヶ月運用】＋4.03％の全米株式インデックスファンド
- 【9ヶ月運用】＋7.15％（アメリカだけ強い）
- 【10ヶ月運用】+2.2％（大幅に減速）
- 【11ヶ月運用】+6.48％（また回復）
- 【12ヶ月運用】+7.23％（１年間の成績）
- 【13ヶ月運用】+10.63％（2桁の大台）
- 【14ヶ月運用】+15.83％(年末ご祝儀相場)
- 【15ヶ月運用】+19.77％（いつ暴落？）
- 【成績16ヶ月】+24.63％(混乱中の相場)
- 【最新成績17ヶ月】-7.04％(過去最大の下げ幅)
- 【投資ポイントを貯める】楽天サービスをフル活用
- 【NYダウの一覧】全米株式に影響する参考資料
- 【口コミ】気にしない理由は『ポイント運用』
【投資成績表】全米株式インデックス（VTIの値動き）
月ごとの感想の前に、楽天証券のポイント運用の推移表『楽天全米株式インデックス(VTI)』を先にまとめます。
| 『楽天全米株式 インデックスファンド』 | 評価額の推移（％） |
|---|---|
| 10月 | 1268円(スタート） |
| 11月 | 1230円(－2.97％） |
| 12月 | 1138円(－10.27％） |
| 2019年1月 | 1201円(－5.26％） |
| 2月 | 1280円(＋0.97％) |
| 3月 | 1314円(＋3.6％) |
| ４月 | 1358円(＋7.07％) |
| ５月 | 1300円(＋2.53％) |
| 6月 | 1319円(＋4.03％) |
| ７月 | 1359円(＋7.15％) |
| 8月 | 1296円(＋2.2％) |
| 9月 | 1350円(+6.48％) |
| 10月 | 1360円(+7.23％) |
| 11月 | 1403円(+10.63%) |
| 12月 | 1469円(+15.83％) |
| 2020年１月 | 1519円(+19.77％) |
| 2月 | 1580円(+24.63％) |
| 3月 | 1179円（-7.08％） |
※単位は円で表記していますがポイント投資なので現金は一切使用していません。
2020年3月の投資信託は先月(2月)と比較しても過去最大のマイナスになりました。
- 【評価額】-401円(P)
- 【損益率】-31.71％
ポイント投資を決めかねてる人は『楽天カード』で原資のポイントを貯めながら考える形が良いと思います。
焦る必要はないので、とりあえず楽天ポイントを貯めつつ勉強、勉強。
以下は6月（8ヶ月目）からの毎月の流れです。
【8ヶ月運用】＋4.03％の全米株式インデックスファンド
(画像元：楽天証券のマイページ画面)上記の画像は『楽天・全米株式インデックスファンド』の8ヶ月の資産経過です。
- 【評価額】＋51円(P)
- 【損益率】＋4.03％
6月はアメリカ経済が強かったので、おだやかなプラスでした。
【9ヶ月運用】＋7.15％（アメリカだけ強い）
上記の画像は『楽天・全米株式インデックスファンド』の9ヶ月の資産経過です。
- 【評価額】＋91円(P)
- 【損益率】＋7.15％
ポイント量が少ないのでプラス金額はたいしたことないですが着目する点は【損益率】の部分です。
- 約7%の意味とは？
アメリカ人が貯金より資産運用を好む理由は、なんとなくわかります。
【10ヶ月運用】+2.2％（大幅に減速）
10ヶ月経過した『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】＋28円(P)
- 【損益率】＋2.2％
なんとかプラスを維持していますが8月は4.95％と大幅なマイナスです。
現金なら解約も含めて検討するかもしれませんが、すべて余剰ポイントなので財布に影響はありません。
強がっているワケでも、煽っているワケでもありませんm(__)m
【11ヶ月運用】+6.48％（また回復）
11ヶ月経過の『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】+82円(P)
- 【損益率】+6.48％
少額ポイントだと実感わきにくいですが、損益率が大きく改善しました。
＋6％を超えてくるアメリカの強さ。
とはいえ、最近は悲観的に構えてます。
気長にかかわりながら、【投資資金を貯める】方法で楽天ポイントをコツコツ準備するのが良いですね。
【12ヶ月運用】+7.23％（１年間の成績）
12ヶ月経過の『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】+92円(P)
- 【損益率】+7.23％
ついに保有期間が１年経過しました。
アメリカの強さを実感した１年でした。
トランプ発言で値動きが上下したものの、フタをあけてみれば現在+7％水準です。
もちろん、今後も上下に動きますが『短期は損気』という言葉を信じて良かったです。
【13ヶ月運用】+10.63％（2桁の大台）
13ヶ月経過の『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】+135円(P)
- 【損益率】+10.63％
正直なところ加熱しすぎ(上昇しすぎ)で、かえって怖いですｗ
今から始める人の合言葉は「ドルコスト平均法（購入タイミングを分散する）」になりそうな雰囲気です。
相場がどうなるかは誰にもわからないですが、アメリカ以上に良い投資先も見当たらないのが本音です。
【14ヶ月運用】+15.83％(年末ご祝儀相場)
14ヶ月経過の『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】+201円(P)
- 【損益率】+15.83％
良い年末を過ごせそうです。
調子が良すぎると、いつ暴落するのか疑心暗鬼な状況におちいります。
とはいえポイント運用なので放置、放置です。
とにかく市場に参加して、資産運用の勉強を続けます。
【15ヶ月運用】+19.77％（いつ暴落？）
15ヶ月経過の『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】+251円(P)
- 【損益率】+19.77％
もはや、どこまで伸びるのか(≒いつ暴落するのか？)チキンレースの様相です。
2020年になって間もないですが、中国で話題の新型「コロナウィルス」がどの程度、世界経済に影響を与えるのか？が現在(1月26日)の注目点です。
まだ株価への影響は軽微な段階ですので、2月以降は荒れるかも？しれません。
【成績16ヶ月】+24.63％(混乱中の相場)
最新16ヶ月経過の『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】+312円(P)
- 【損益率】+24.63％
コロナの影響で減ってるはず・・・が、久しぶりにログインしてみると何故か先月よりプラスでした。
- アジア圏の株価は軒並みダメージ大きい
- アメリカは持ちこたえている印象
体感と実際の数字とのギャップは、今月の勉強になりましたm(__)m
【最新成績17ヶ月】-7.04％(過去最大の下げ幅)
最新17ヶ月経過の『楽天・全米株式インデックスファンド』の投資推移です。
- 【評価額】-89円(P)
- 【損益率】-7.04％
ついにコロナの悪影響がやってきました。
資産運用をしてない人でもニュースで株価大暴落の話を耳にしたのではないでしょうか？
アメリカ経済だけでなく、全世界経済に波及しています。
この暴落をみて、どう思うか？が大事です。
- やっぱり現金が最強
- ポイント投資で相場を経験して良かった
自分は後者です。
マイナスなのに？という指摘は当然考えられます。
個人の答えとしては、いきなり現金で資産運用をするほうがよっぽど怖いからです。
負け犬の遠吠えと笑われる雰囲気ですが、あえて書かせてください。
- 3月の相場は貴重な体験でした。
自分が持てるリスクの許容範囲を再認識した月です。
【投資ポイントを貯める】楽天サービスをフル活用
通常の楽天ポイントを貯める方法は、日常生活で楽天サービスを活用するのが早いです。
【切り替え例】
- 楽天市場
- 楽天でんき
- 楽天銀行など
支払いには楽天カードが必須なので、ポイント投資前から準備しておくと便利です。
下記リンク記事は『楽天でんき』の一人暮らしの体験談ですが、家族単位でも節約は可能です。
切り替える前には、無料シミュレーションの料金診断をやっておくと安心です。
ハードルが高いと感じる人は楽天の公式アプリでポイントを貯める方法がおすすめです。
期間限定ポイントしか貯まらないと思われがちですが通常ポイントの獲得も可能です。
貯める方法はとても簡単です。
- アプリ内の『ポイント貯まるコーナー』を活用してGET
心配な方は楽天ポイントスクリーンの規約に目を通しておくと良いですね。
Q. 獲得したポイントはいつ付与されますか？
A. 獲得したポイントは、2日後に通常ポイントとして付与されます。
付与されたポイントは楽天PointClubより「ポイント貯まるコーナーで獲得」という履歴名にてご確認いただけます。（引用元:楽天ポイントスクリーン『よくある質問コーナー』より）
あくまでスキマ時間を活用するのが疲れない貯め方ですm(__)m
アプリの体験談は別記事でまとめています。
ちなみに100P獲得できる初回キャンペーンは期間限定ポイントですのでご注意ください。
【NYダウの一覧】全米株式に影響する参考資料
簡単なNYダウの推移を表にまとめました。
| NYダウ | 終値 |
|---|---|
| 2019年1月末 | 24,737ドル |
| 2月末 | 26,031ドル |
| 3月末 | 25,502ドル |
| ４月末 | 26,543ドル |
| ５月末 | 25,877ドル |
| 6月末 | 26,719ドル |
| ７月末 | 27,192ドル |
| 8月末 | 25,628ドル |
| 9月末 | 26,935ドル |
| 10月末 | 26,805ドル |
| 11月末 | 27,875ドル |
| 12月末 | 28,515ドル |
| 2020年１月末 | 28,989ドル |
| 2月末 | 28,992ドル |
| 3月末 | 21,636ドル |
※NYダウの1月末とはブログ記事の完成時点（3月28日）の状況です。
※端数のセントは省略してあります。
- 2020年3月のNYダウは過去最大級の下げ幅を記録
楽天ポイント投資の体験談として『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』もやっています。
同じように全額ポイント運用なのでご興味ある方はごらんくださいませ。
【口コミ】気にしない理由は『ポイント運用』
口コミや評判を気にする人もいますが『ポイント投資』では、あまり意味がないとおもいます。
理由は主に3つあります。
- 増えても減っても自己資産に与える影響が小さい
- 原資が楽天ポイントなので現金に影響なし
- 少ない積み立て額では値動きが『ジュース代』程度
ポイント減少は悲しいですが、現金で資産運用をはじめるワケではないので。
ポイント投資は体験しながら経済やお金の流れを学べるのが魅力的。
間違っても、初心者を対象にした有料セミナーには参加しないほうが良いです。
ポイント投資でシミュレーションするとわかりますが、1000ポイント単位だとジュース代にも満たないのでセミナー代金を回収できません。
したがって、自分の資産は自己防衛あるのみです。
まずは少額ポイント投資からはじめて、資産運用と貯金の割合を考えていく形が良いと思います。
- ポイント投資で勉強しながら資産運用を学ぶことが大切
- 投資の有料セミナーに行く必要なし
- はじめは現金を使わないのが吉
マネーブログは個人の考えなので投資は自己責任でお願いいたしますm(__)m
ポイント投資の経過は月イチ更新です。
ブログをこうした方が見やすい等の感想もあればお気軽にメッセージくださいませm(__)m
以上、楽天ポイント投資のブログ報告でした。
コツコツ節約しながら資産運用にはげんでいきましょう。
最後までお読みいただきありがとうございましたm(__)m
楽天銀行の体験談です。
ネットバンキングは手数料の節約にもつながるので便利です。
